Организация разработки финансовых инноваций в небанковских финансовых организациях

Дорофеев Дмитрий
аспирант, ГВУЗ "Университет багковского дела" г.Киев, e-mail:mvi25prof@gmail.com

Цитировать статью:

Дорофеев Д. Организация разработки финансовых инноваций в небанковских финансовых организациях. / Д. Дорофеев // Научный вестник Одесского национального экономического университета: сб. науч. трудов; под ред.: М. Д. Балджи (глав. ред.). (ISSN 2409-9260). – Одесса: Одесский национальный экономический университет. – 2019. – № 1(264). – С. 13-35.

Аннотация

В статье проведено комплексное исследование процесса организации разработки и использования финансовых инноваций в небанковских финансовых организациях, обоснованы рекомендации по его совершенствованию на основе формирования инновационной стратегии в соответствии с общей стратегией развития, бизнес-линиями и бизнес-процессами, используемыми в небанковской финансовой организации. Определены преимущества и недостатки использования линейной и интерактивной моделей организации, разработана схема реализации интерактивной модели организации процесса внедрения инноваций на основе применения организационно-функционального подхода с учетом влияния инноваций на конкурентоспособность, доходность и репутацию финансовой организации. Выделено девять основных этапов организации и проведения инжиниринга финансовых инноваций базового уровня, всесторонне охарактеризовано их содержание, определен порядок выполнения работ и процедур по использованию финансового инжиниринга в небанковских финансовых организациях, разработана схема организации процесса инжиниринга финансовых инноваций в небанковских финансовых учреждениях на основе использования последовательно-итерационной модели. Обосновано, что использование финансового инжиниринга должно базироваться на реализации комплекса аналитических, организационных и управленческих мероприятий, четком определении полномочий и ответственности структурных подразделений и других участников инновационного процесса с целью повышения эффективности управления инновационной деятельностью в соответствии со стратегическими приоритетами небанковской финансовой организации. Практическое использование предложенной схемы организации финансового инжиниринга предусматривает последовательно-параллельное выполнение работ и управление финансовой инновацией в течение всего ее жизненного цикла с целью выявления возможных отклонений от разработанной программы и определения целесообразной продолжительности использования финансовой инновации.

Ключевые слова

финансовая организация, финансовая стратегия, финансовая инновация, финансовый инжиниринг, линейная модель, итерационная модель, жизненный цикл инновации.

JEL classification: D 290, G 200, G 290; DOI: 10.32680/2409-9260-2019-1-264-13-35

УДК: 336.73

Литература

1. Барынькина Н.П. Эволюция понятия финансового инжиниринга в финансовой науке // Вопросы экономики и права. – 2011. – №6. – С.101-107
2. Гнучкий режим курсоутворення: етапи запровадження та можливі наслідки для економічного розвитку України. Вип.15. Київ: Національний банк України, 2010. – 124 с.
3. Жупанин В.В. Організація залучення заощаджень населення на основі випуску казначейських зобов’язань України // Фінанси України. – 2008. – №2. – С.44-58
4. Жупанин В. Проблеми збалансованості внутрішніх заощаджень та зовнішніх запозичень банків в умовах нестабільності фінансових ринків // Вісник Національного банку України. – 2008. – №7. – С.8-12
5. Кротюк В.Л. Еволюція підходів до оцінки капіталу в Базельських угодах // Банківська справа. – 2005. – №4. – С.3-9
6. Кузнецов В.А. Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег / В.А. Кузнецов и др. – Москва: Маркет ДС, 2008. – 304 с.
7. Маршалл Дж. Ф. Финансовая инженерия Дж. Ф. Маршалл, В.К. Бансал. – М.: ИНФРА-М, 1998. – 784 с.
8. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Проблеми вдосконалення управління державними корпоративними правами // Економіка України. – 2002. – №5. – С.29-36
9. Міщенко В.І. Методологічні та методичні проблеми запровадження таргетування інфляції // Вісник Національного банку України. – 2006. – №5. – С.22-32
10. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Банківський нагляд: підручник. – К.: Центр наукових досліджень НБУ, УБС НБУ, 2011. – 498 с.
11. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Поняття системного ризику та підходи до визначення системно значущих банків // Соціально-економічні проблеми сучасного періоду України. – 2014. – №1(105). – С.186-189
12. Міщенко С. Визначення основних факторів розвитку та ефективності функціонування фінансового сектору України // Банківська справа. – 2008. – №4 (82). – С.31-47
13. Міщенко С.В. Вдосконалення інституційної структури нагляду за фінансовим сектором // Банківська справа. – 2007. – №1. – С.41-56
14. Міщенко С.В. Проблеми оцінки впливу стабільності функціонування грошово-кредитної сфери на економічну безпеку країни // Фінанси України. – 2010. – №7. – С.35-49
15. Міщенко С.В. Вдосконалення системи безготівкових роздрібних платежів // Вісник Київського національного університету імені Тараса Шевченка. Серія: Економіка. – 2014. – №5(158). – С.22-28
16. Мищенко С.В. Стимулирование кредитования как фактор экономического роста // Вестник Финансового университета. – 2013. – №1(73). – С.35-45
17. Науменкова С.В. Оцінка впливу галузевої приналежності на рівень перспективної платоспроможності позичальника // Вісник Національного банку України. – 2005. – №7. – С.14-21
18. Науменкова С.В. Функціонування недержавних пенсійних фондів на ринку фінансових послуг України // Фінанси України. – 2010. – №4. – С.3-16
19. Науменкова С.В. Підвищення доступності фінансових послуг: актуальні питання регуляторної практики // Фінанси України. – 2013. – №10. – С.20-33
20. Науменкова С. Фінансова інклюзивність та проблеми забезпечення доступу населення до базових фінансових послуг в Україні // Вісник Національного банку України. – 2014. – №11. – С.31-37
21. Науменкова С. Базель І, ІІ, III: розвиток підходів для зміцнення регуляторної основи // Вісник Київського національного університету імені Тараса Шевченка. Серія: Економіка. – 2015. – №12. – С.39-48
22. Науменкова С.В. Недержавне пенсійне забезпечення. – К.: Знання, 2010. – 66 с.
23. Пантєлєєва Н.М. Фінансові інновації в банківській системі: теорія, методологія, практика. – К.: УБС НБУ, 2014. – 540 с.
24. Ризики, загрози, пріоритети та наслідки реформування пенсійної системи України: аналітична доповідь / за ред. О.П. Коваль, Я.В. Жаліло. – К.: НІСД, 2012. – C.91-94
25. Світовий досвід та перспективи розвитку електронних грошей в Україні. Вип. 10. – К.: Національний банк України, 2008. – 145 с.
26. Соколов Б.И., Мищенко С.В. Роль платежных систем в обеспечении устойчивого развития национальной экономики // Проблемы современной экономики. – 2015. – №2(54). – С.163-168
27. Naumenkova S., Malyutin O., Mishchenko S. Transition to Inflation Targeting in Ukraine: New Tools for Monetary Policy. Bulletin Taras Shevchenko National University of Kyiv. Economics. – 2015. – №1(166). – P.31-39