Theoretical basis for the classification of the bank risk

Todorenko Tetiana
Doctor of philosophy sciences, Professor, Department of political science, Odessa I.I. Mechnikov national university. E-mail:nauka@onu.edu.ua

Cite this article:

Todorenko T., (2015) Theoretical basis for the classification of the bank risk. Ed.: М.D. Baldzhy (ed.-in-ch.) and others [Systema pensiinoho zabezpechennia Ukrainy ta yevrointehratsiini protsesy; za red.: М. D. Baldzhy (gol. red.)], Scientific Bulletin of the Odessa National Economic University (ISSN 2313-4569), Odessa National Economics University, Odessa, No. 3(223), pp. 172-181.

Abstract

In the article the basic theoretical foundations of the concept of "banking risk". Investigated and analyzed approaches to systematize and selection criteria for the classification of banking risks. Showing statistical data on the number of criteria for the classification of banking risks. Reviewed scientific works of domestic and foreign scholars on the species of banking risks. The main legislative documents, regulations and guidelines governing banking activities. Formed the most accurate classification of banking risks, which is used in Ukraine at this stage of economic development. Characterized by features of the application of different types of classification of banking risks in accordance with the stage of the economic cycle in the country. The ways of improvement of existing approaches to identify risks of banking institutions. Ways of improving bank risk management.

Keywords

bank risk classification, commercial bank, systematization, classification feature, banking practices, identification.

JEL classification: G32

UD classification: 336.32

References

1. Банковские риски: учеб. пособ. / О.И. Лаврушина и Н.И. Валенцевой. – М.: КНОРУС, 2007. – 232 с.
2. Бурденко І. Розкриття інформації про банківські ризики у фінансовій звітності / І.Бурденко, О. Пожар // Вісник НБУ. – 2006. – № 7. – С. 52–55.
3. Коновалов С. Об оптимизации состава показателей, характеризующих банковские риски / С. Коновалов // Деньги и кредит. – 1997. – № 8. –С. 47–50.
4. Методичні вказівки з інспектування банків: Постанова правління Національного банку України від 15.03.2004 № 104 [Електронний ресурс] / Офіційна інтернет-сторінка Національного банку України. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0104500-04.
5. Осипенко Т. В. О системе рисков банковской деятельности / Т. В. Осипенко // Деньги и кредит. – 2000. – № 4. – С. 28-30.
6. Пелехата М.П. Макроекономічні аспекти сучасної економіки: Систематизація і класифікація банківських ризиків -2013.
7. Пернарівський О. Аналіз, оцінка та способи зниження банківських ризиків / О.Пернарівський // Вісник НБУ. – 2004. – № 4. – С. 44–48.
8. Про затвердження інструкцій про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Постанова правління Національного банку України від 28.08.2001 № 368. [Електронний ресурс]/ Офіційна інтернет-сторінка Національного банку України. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0841 – 01.
9. Потійко Ю. Теорія та практика управління різними видами ризиків у комерційних банках / Ю. Потійко // Вісник НБУ. – 2004. – № 4.– С. 58–60.
10. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент у банку: підруч. / Л.О. Примостка. – К.: КНЕУ, 2004. – 468 с.
11. Суворов А. В. Управление банковскими рисками /А. В. Суворов // Финансы и кредит. – 2002. – № 13. – С. 53–57.
12. Роуз П.С. Банковский менеджмент: Предоставление финансовых услуг/П.С. Роуз – М: Дело Лтд. – 215 с.