Організація розроблення фінансових інновацій у небанківських фінансових установах

Дорофеєв Дмитро
аспірант, ДВНЗ «Уніврситет банківської справи», м. Київ, e-mail:mvi25prof@gmail.com

Цитувати статтю:

Дорофеєв Дмитро. Організація розроблення фінансових інновацій у небанківських фінансових установах. / Д. Дорофеєв // Науковий вісник Одеського національного економічного університету: зб. наук. праць; за ред.: М.Д. Балджи (голов. ред.). (ISSN 2409-9260). – Одеса: Одеський національний економічний університет. – 2019. – № 1(264). – С. 13-35.

Анотація

У статті проведено комплексне дослідження процесу організації розроблення та використання фінансових інновацій у небанківських фінансових установах, обґрунтовано рекомендації щодо його вдосконалення на основі формування інноваційної стратегії відповідно до загальної стратегії розвитку, бізнес-ліній та бізнес-процесів, що використовуються у небанківській фінансовій установі. Визначено переваги та недоліки використання лінійної та інтерактивної моделей організації, запропоновано схему реалізації інтерактивної моделі організації процесу впровадження інновацій на основі використання організаційно-функціонального підходу з урахуванням впливу інновацій на конкурентоспроможність, дохідність і репутацію фінансової установи. Виокремлено дев’ять основних етапів організації та проведення інжинірингу фінансових інновацій та всебічно охарактеризовано їх зміст, визначено порядок виконання робіт і здійснення процедур щодо використання фінансового інжинірингу в небанківських фінансових установах, розроблено схему організації процесу інжинірингу фінансових інновацій у небанківських фінансових установах на основі використання послідовно-ітераційної моделі. Доведено, що використання фінансового інжинірингу повинно ґрунтуватися на реалізації комплексу аналітичних, організаційних та управлінських заходів, чіткому визначенні умов, процедур, повноважень і відповідальності структурних підрозділів та інших учасників інноваційного процесу з метою підвищення ефективності управління інноваційною діяльністю відповідно до стратегічних пріоритетів небанківської фінансової установи. Практичне використання запропонованої схеми організації фінансового інжинірингу передбачає послідовно-паралельне виконання робіт та управління фінансовою інновацією упродовж усього її життєвого циклу з метою виявлення можливих відхилень від розробленої програми та визначення доцільної тривалості використання конкретної фінансової інновації.

Ключові слова

фінансова установа, фінансова стратегія, фінансова інновація, фінансовий інжиніринг, лінійна модель, ітераційна модель, життєвий цикл інновації.

JEL classification: D 290; G 200; G 290; DOI: 10.32680/2409-9260-2019-1-264-13-35

УДК: 336.73

Література

1. Барынькина Н.П. Эволюция понятия финансового инжиниринга в финансовой науке // Вопросы экономики и права. – 2011. – №6. – С.101-107
2. Гнучкий режим курсоутворення: етапи запровадження та можливі наслідки для економічного розвитку України. Вип.15. Київ: Національний банк України, 2010. – 124 с.
3. Жупанин В.В. Організація залучення заощаджень населення на основі випуску казначейських зобов’язань України // Фінанси України. – 2008. – №2. – С.44-58
4. Жупанин В. Проблеми збалансованості внутрішніх заощаджень та зовнішніх запозичень банків в умовах нестабільності фінансових ринків // Вісник Національного банку України. – 2008. – №7. – С.8-12
5. Кротюк В.Л. Еволюція підходів до оцінки капіталу в Базельських угодах // Банківська справа. – 2005. – №4. – С.3-9
6. Кузнецов В.А. Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег / В.А. Кузнецов и др. – Москва: Маркет ДС, 2008. – 304 с.
7. Маршалл Дж. Ф. Финансовая инженерия Дж. Ф. Маршалл, В.К. Бансал. – М.: ИНФРА-М, 1998. – 784 с.
8. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Проблеми вдосконалення управління державними корпоративними правами // Економіка України. – 2002. – №5. – С.29-36
9. Міщенко В.І. Методологічні та методичні проблеми запровадження таргетування інфляції // Вісник Національного банку України. – 2006. – №5. – С.22-32
10. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Банківський нагляд: підручник. – К.: Центр наукових досліджень НБУ, УБС НБУ, 2011. – 498 с.
11. Міщенко В.І., Науменкова С.В. Поняття системного ризику та підходи до визначення системно значущих банків // Соціально-економічні проблеми сучасного періоду України. – 2014. – №1(105). – С.186-189
12. Міщенко С. Визначення основних факторів розвитку та ефективності функціонування фінансового сектору України // Банківська справа. – 2008. – №4 (82). – С.31-47
13. Міщенко С.В. Вдосконалення інституційної структури нагляду за фінансовим сектором // Банківська справа. – 2007. – №1. – С.41-56
14. Міщенко С.В. Проблеми оцінки впливу стабільності функціонування грошово-кредитної сфери на економічну безпеку країни // Фінанси України. – 2010. – №7. – С.35-49
15. Міщенко С.В. Вдосконалення системи безготівкових роздрібних платежів // Вісник Київського національного університету імені Тараса Шевченка. Серія: Економіка. – 2014. – №5(158). – С.22-28
16. Мищенко С.В. Стимулирование кредитования как фактор экономического роста // Вестник Финансового университета. – 2013. – №1(73). – С.35-45
17. Науменкова С.В. Оцінка впливу галузевої приналежності на рівень перспективної платоспроможності позичальника // Вісник Національного банку України. – 2005. – №7. – С.14-21
18. Науменкова С.В. Функціонування недержавних пенсійних фондів на ринку фінансових послуг України // Фінанси України. – 2010. – №4. – С.3-16
19. Науменкова С.В. Підвищення доступності фінансових послуг: актуальні питання регуляторної практики // Фінанси України. – 2013. – №10. – С.20-33
20. Науменкова С. Фінансова інклюзивність та проблеми забезпечення доступу населення до базових фінансових послуг в Україні // Вісник Національного банку України. – 2014. – №11. – С.31-37
21. Науменкова С. Базель І, ІІ, III: розвиток підходів для зміцнення регуляторної основи // Вісник Київського національного університету імені Тараса Шевченка. Серія: Економіка. – 2015. – №12. – С.39-48
22. Науменкова С.В. Недержавне пенсійне забезпечення. – К.: Знання, 2010. – 66 с.
23. Пантєлєєва Н.М. Фінансові інновації в банківській системі: теорія, методологія, практика. – К.: УБС НБУ, 2014. – 540 с.
24. Ризики, загрози, пріоритети та наслідки реформування пенсійної системи України: аналітична доповідь / за ред. О.П. Коваль, Я.В. Жаліло. – К.: НІСД, 2012. – C.91-94
25. Світовий досвід та перспективи розвитку електронних грошей в Україні. Вип. 10. – К.: Національний банк України, 2008. – 145 с.
26. Соколов Б.И., Мищенко С.В. Роль платежных систем в обеспечении устойчивого развития национальной экономики // Проблемы современной экономики. – 2015. – №2(54). – С.163-168
27. Naumenkova S., Malyutin O., Mishchenko S. Transition to Inflation Targeting in Ukraine: New Tools for Monetary Policy. Bulletin Taras Shevchenko National University of Kyiv. Economics. – 2015. – №1(166). – P.31-39