Вплив макроекономічних чинників на ефективність функціонування системи фінансового моніторингу в Україні

Коваленко Вікторія Володимирівна
доктор економічних наук, професор, професор кафедри банківської справи, Одеський національний економічний університет, м. Одеса, Україна, e-mail: kovalenko-6868@ukr.net, ORCID ID: https://orcid.org/0000-0003-2783-186X

Тарновецька Анна Андріївна
здобувачка першого (бакалаврського) рівня вищої освіти, факультет фінансів та банківської справи, Одеський національний економічний університет, м. Одеса, Україна, e-mail: avoktevc@gmail.com, ORCID ID: https://orcid.org/0009-0008-2070-1927

Отримано: 14.04.2025    Ухвалено: 23.04.2025    Опубліковано онлайн: 12.05.2025

Цитувати статтю:

Коваленко В. В., Тарновецька А. А. Вплив макроекономічних чинників на ефективність функціонування системи фінансового моніторингу в Україні. Науковий вісник Одеського національного економічного університету: зб. наук. праць; за ред.: В.В. Коваленко (голов. ред.). (ISSN 2409-9260). Одеса: Одеський національний економічний університет. 2025. № 4 (329). С. 68-74.

Анотація

У статті досліджено вплив ключових макроекономічних чинників на ефективність функціонування системи фінансового моніторингу в Україні в умовах воєнного стану та економічної невизначеності. Метою статті є оцінювання впливу окремих макроекономічних чинників на функціонування системи фінансового моніторингу (СФМ) в Україні. При написанні наукової статті було використано такі методи науково пізнання, як: узагальнення, порівняння, побудова динамічних рядів та факторний аналіз. Особливу увагу приділено показникам інфляції, облікової ставки, реального ВВП, грошових агрегатів, зовнішнього боргу та податкових надходжень, які істотно впливають на обсяги підозрілих фінансових операцій, кількість моніторингових транзакцій та узагальнених матеріалів, що формуються та передаються до правоохоронних органів. У дослідженні використано метод кореляційного аналізу, який дозволив виявити силу та напрямок взаємозв’язку між макроекономічними показниками та ефективністю роботи СФМ. Зафіксовано високу чутливість СФМ до інфляційного тиску й змін у грошово-кредитній політиці, що обумовлює потребу в її постійній адаптації до змін зовнішнього середовища.

Ключові слова

система фінансового моніторингу, макроекономічні чинники, інфляція, облікова ставка, грошові агрегати, підозрілі операції, економічна безпека, ВВП, фінансово-економічна невизначеність.

JEL classification: G280; E420; E510; DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2025-4-329-68-74

УДК: [343.9.024:336.7]-048.66

Література

1. Ломовацький І. Є., Захарків М. І. Фінансовий моніторинг в епоху глобалізації: виклики та перспективи. Дослідження та інновації. Тернопільський інститут наукових досліджень. 2024. №3 (3). С. 53-62. URL: https://rni.com.ua/index.php/ri/article/view/33 (дата звернення 18.04.2025).
2. Ананьєва Ю. В. Методи ідентифікації та мінімізації фінансових ризиків в сучасному світовому економічному просторі. Трансформаційна економіка. 2023. № 4 (04). С. 5-8. DOI: https://doi.org/10.32782/2786-8141/2023-4-1 (дата звернення 18.04.2025).
3. Садчикова І. В., Колотило Л. Л., Пентелейчук М. Г. Забезпечення фінансової безпеки банківських установ в Україні в умовах макроекономічної нестабільності. Науковий вісник Полісся. 2025. № 2 (29). С. 430-448. DOI: https://doi.org/10.25140/2410-9576-2024-2(29)-430-448 (дата звернення 18.04.2025).
4. Вовченко О. С., Власенко В. А., Колінчук Д. В. (2022). Особливості фінансового моніторингу в період дії воєнного стану (PhD Thesis). Полтава: Національний університет «Полтавська політехніка імені Юрія Кондратюка». С. 119-121.
5. Вовченко О. С. (2022). Шляхи забезпечення фінансової стабільності банківської системи в умовах воєнного стану (PhD Thesis). Полтава: Національний університет «Полтавська політехніка імені Юрія Кондратюка». С. 121-122.
6. Захожай К. В., Рудик Н. В., Жибер Т. В. Фінансова безпека держави: бюджетна складова та макроекономічні чинники. Ефективна економіка. 2023. № 11. DOI: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.11.39
7. Абрамов Ф. В. Ефективність системи фінансового моніторингув умовах безготівкового суспільства. Східна Європа: економіка, бізнес та управління. 2023. № 4. С. 9-14. DOI: https://doi.org/10.32782/easterneurope.41-2
8. Національний банк України. Макроекономічні показники. Офіційний веб-сайт. URL: https://bank.gov.ua/ua/statistic/macro-indicators (дата звернення 15.04. 2025).
9. Національний банк України. Статистика фінансового сектору. Офіційний веб-сайт. URL: https://bank.gov.ua/ua/statistic/sector-financial (дата звернення 15.04. 2025).
10. Державна служба статистики України. Офіційний веб-сайт. URL: https://www.ukrstat.gov.ua/. (дата звернення 15.04. 2025).